NAiOS Tesorería

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Conciliación bancaria con propuestas: sube el extracto Norma 43, la IA determinista propone el cruce contra tus facturas y gastos del ERP, tú confirmas con un clic y el cobro nace solo

Solo para usuarios MAXNegociotesoreriaconciliacionbancosnorma43extractoscobrospagoserpNAiOS Team Leer el anuncio en el blog Pagos parciales y cuotas casados con el banco

Funciones

Versión

0.2.6

Licencia

free

Servicios

—

Descripción

NAiOS Tesorería convierte la tarea más odiada del mes en revisión de propuestas. Subes el extracto de tu banco (el fichero Norma 43 que toda banca electrónica española exporta) y el motor de conciliación cruza cada movimiento contra las facturas emitidas y los gastos de tu empresa en NAiOS ERP: número de factura en el concepto, importes exactos, remesas agrupadas, cobros parciales. Cada cruce llega como propuesta con su explicación — nada se casa solo, jamás — y al confirmarlo el cobro o el pago queda registrado en el ERP con trazabilidad completa al movimiento bancario. Solo lectura bancaria: NAiOS nunca inicia pagos ni transferencias.

Funcionalidades (5)

Sube el extracto y listo

El fichero Norma 43 que exporta cualquier banco español, con detección de cuentas y sin duplicados al reimportar

Propuestas de cruce con explicación

Número de factura en el concepto, importe exacto, remesas agrupadas, cobros parciales — cada propuesta te dice POR QUÉ

Tú confirmas, nada se casa solo

Cada cruce se aplica con un clic; al confirmar, el cobro o pago queda registrado en el ERP con su trazabilidad

Saldos con fecha honesta

La posición de cada cuenta con la fecha del último extracto — el dato vale lo que vale su frescura

Solo lectura, siempre

NAiOS jamás inicia pagos ni transferencias: aquí se concilia y se explota el dato, no se mueve dinero

Changelog

v0.2.62026-10-10

Interfaz multiidioma (catálogo propio; es/gl/ca/en/fr/pt/de). Vistas, cliente y respuestas de API por clave; normativa, importadores y copilot siguen en español.

v0.2.52026-10-06

Ordenante y beneficiario (#244): cuando el extracto dice quién paga o cobra, cada movimiento lo muestra; cuando el banco no lo manda (el Norma 43 reducido solo dice «Transferencias»), un aviso lo explica y propone el Excel de movimientos o conectar el banco. Si la empresa seleccionada no tiene cuentas pero otra tuya sí, se avisa y se pueden traer con sus movimientos y extractos, siempre que allí no haya cruces aplicados. Ya no se repite el concepto cortado como «ref».

v0.2.42026-10-05

Vista «Cuentas» (#244): botón propio y la franja de saldos abren la lista de cuentas bancarias con saldo y fecha del extracto, movimientos por estado, última importación y acciones (ver sus movimientos, importar extracto). El antiguo botón «Bancos» pasa a llamarse «Conectar banco», que es lo que hace.

v0.2.32026-10-05

Norma 43: el registro de movimientos (22) se leía cuatro posiciones adelantado y con extractos reales de BBVA y Santander salían fechas e importes imposibles (#244). Corregidas las posiciones de fecha de operación y valor, conceptos común y propio, signo, importe, número de documento y referencias; las fechas se validan; el concepto se toma de las referencias solo si son texto. Los extractos ya importados se pueden reimportar desde su histórico para regenerar los movimientos.

v0.2.22026-09-28

Selector de empresa (#203): muestra la razón social de la empresa (no «Mi empresa» repetido), preselecciona la empresa activa del núcleo (?ws= → activa → última usada → primera) y, al cambiar, la fija como activa para el resto de módulos.

v0.2.12026-09-28

Extractos en CSV visibles en el selector de archivo (el servidor ya los aceptaba) y soporte de Excel (XLSX/XLS), como la exportación de movimientos de tarjeta o cuenta de BBVA: se localiza la fila de cabecera aunque haya títulos encima y se leen fechas e importes nativos de la hoja (#198).

v0.2.02026-09-25

Pagos parciales de gastos (#183): un gasto con pendiente admite varios cargos del banco; el motor propone por lo pendiente, por una cuota del plan de pagos o como pago parcial cuando el proveedor coincide, y cada cargo confirmado registra su pago en el ERP (0.18.0).
La previsión de caja proyecta lo pendiente de cada gasto y, con plan de cuotas, cada cuota por su vencimiento.

v0.1.12026-09-24

La previsión de caja proyecta cada gasto por su fecha de vencimiento (ERP 0.15.3), y por la fecha del gasto solo si no tiene vencimiento

v0.1.02026-08-31

F0: parser Norma 43 (AEB) multi-cuenta con dedup por reimportación
Motor de conciliación determinista: referencia exacta, importe único, nombre del ordenante, remesas y parciales — todo como propuesta con explicación
Confirmar registra el cobro en el ERP (y el pago del gasto) con trazabilidad movimiento↔pago
Saldos por cuenta con la fecha del último extracto